La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó ayer sobre supuestas empresas en la Entidad que hacen uso fraudulento y suplantación del nombre de dos entidades financieras debidamente registradas, las cuales ofrecen créditos, pero se trata de un fraude.
El subdelegado de la Condusef en la Entidad, Alberto Pinto Escamilla, alertó a la población de la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
“Si te piden dinero antes de darte un crédito, cuidado, puedes perder tu dinero y quedarte sin el crédito solicitado”, expuso.
En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
Dos Sofomes
Expuso que dos Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (Sofomes, E.N.R.) que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron ante la Condusef el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
Las dos empresas debidamente inscritas son: Prestaciones Plus, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R. y Servicios Monetarios Integrales AGA del Sureste, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R. El nombre de estas empresas está siendo suplantado por otras que se hacen llamar igual (Prestaciones Plus y Servicios Monetarios Integrales AGA del Sureste), por lo que al estar usando la misma razón social se debe verificar ante la Condusef cuál es la correcta.
“Modus operandi”
El “modus operandi” de las empresas falsas usualmente es el siguiente: utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
La población ha denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos; sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue supuestamente suplantada.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Recomendaciones
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.
La Condusef recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, se tome en cuenta lo siguiente:
Evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos; asegúrate que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la Condusef; puedes llamar para verificar su domicilio, página de internet y teléfonos. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito; no entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito; no des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera.
Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera; no firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente; en caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Puedes consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la Profeco o la Condusef; si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.
Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
Para cualquier duda o consulta adicional, comunícate a la CONDUSEF al Centro de Atención Telefónica 55 53 400 999, o bien visita nuestra página de Internet www.condusef.gob.mx. También nos puedes seguir en Twitter: @CondusefMX, Facebook: /Condusefoficial, Instagram: @condusefoficial y Youtube: CondusefOficial.
(David Rico)