El robo de identidad a instituciones financieras continúa en aumento en Yucatán, en detrimento tanto a las entidades como de usuarios: en los primeros cinco meses de 2025, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) registró 32 casos de suplantación de instituciones financieras, lo que refleja una continuidad del fenómeno delictivo con mecanismos cada vez más sofisticados para engañar a la población.
La delegada de la Condusef en Yucatán, Osmaida Santiago Leonel, explicó que en 2024 se documentaron 182 suplantaciones de instituciones financieras. Este año, hasta mayo, ya se han registrado 32 casos, lo que indica una tendencia preocupante.
Los delincuentes utilizan ilegalmente nombres comerciales, denominaciones sociales y logotipos de instituciones financieras debidamente registradas ante las autoridades mexicanas, introduciendo ligeras modificaciones que muchas veces pasan desapercibidas.
Modus operandi de los estafadores en Yucatán
El modus operandi de los estafadores incluye la creación de sitios web falsos, perfiles en redes sociales y aplicaciones móviles que simulan ser herramientas oficiales de las instituciones financieras. A través de estos medios, se ofrecen créditos, seguros u otros servicios financieros y se solicita un anticipo en efectivo o una transferencia bancaria, argumentando que se trata de gastos de apertura, pago de fianza o mensualidades por adelantado. “Pueden cambiar una letra, alterar un color o una forma en el logotipo, pero el resultado es tan convincente que muchas personas no detectan el engaño”, apuntó la funcionaria. La suplantación ocurre tanto en medios impresos —como volantes o anuncios en periódicos locales— como en plataformas digitales, incluyendo páginas web, redes sociales y aplicaciones móviles que simulan ser herramientas oficiales de la institución.
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Uno de los engaños más frecuentes comienza con un mensaje de texto o una conversación por WhatsApp: los estafadores informan falsamente a la víctima que ha sido beneficiada con un crédito previamente aprobado. Para acceder a él, solicitan un anticipo en efectivo o una transferencia bancaria, argumentando que se trata de gastos de apertura, pago de fianza o mensualidades por adelantado.
Las cantidades solicitadas varían dependiendo del “crédito aprobado”, pero pueden ir desde mil hasta 200 mil pesos, con anticipos equivalentes al 10 por ciento del monto total. El dinero es depositado en cuentas que no corresponden a ninguna institución financiera real, sino a personas o empresas usadas como fachadas del fraude.
Aumenta 20% las denuncias por fraude
En Yucatán, este tipo de fraude ha tenido un impacto significativo: en 2024, se registraron más de 6 mil 500 quejas contra instituciones financieras en el estado, y en los primeros dos meses de 2025, el número de inconformidades aumentó un 20 por ciento en comparación con el mismo período del año anterior. Las principales denuncias incluyen cobros indebidos, fraudes cibernéticos y bloqueos de cuentas sin previo aviso, lo que genera preocupación entre los clientes de instituciones bancarias.
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Condusef emite recomendaciones
Ante este panorama, la Condusef ha reforzado sus acciones de prevención y educación financiera. Entre las principales recomendaciones destacan: verificar que la institución financiera esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres); no entregar dinero por adelantado bajo ninguna circunstancia; no compartir información personal sensible, especialmente a través de redes sociales o mensajería instantánea; revisar cuidadosamente contratos y documentación, y verificar que los datos coincidan con los registros oficiales; y utilizar sitios web seguros, evitando enlaces sospechosos o no oficiales.
Además, la funcionaria subrayó la importancia de acudir a las oficinas de la Condusef ante cualquier sospecha o duda. “Estamos para orientar y proteger al usuario. Invitamos a la ciudadanía a acercarse con confianza a nuestras instalaciones”, dijo. Finalmente, hizo un llamado firme: “Si ya fuiste víctima de fraude, no te quedes callado. Acude a la Fiscalía General del Estado para presentar la denuncia formal. Sólo así podremos investigar y sancionar a quienes están detrás de estas redes delictivas”.
